1、题目482:金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚;涉及假外币的,处以1000元以上3万元以下的罚款有():。

这是一道关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（以下简称《办法》）中法律责任认定的多选题。以下是针对该题目的详细解析： ### 1. 法律依据分析 本题主要考察的是**《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十九条**的规定。 根据该条款规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；**涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款**： 1. **在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的；** 2. **未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收付清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的；** 3. **未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的；** 4. **未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的。** ### 2. 选项逐一比对 * **选项 A**：“在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的” * **解析**：直接对应上述法律条文第1项。现金机具是识别假币的第一道防线，其性能必须符合标准。 * **结论**：符合题意。 * **选项 B**：“未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训……或者办理货币收付清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的” * **解析**：直接对应上述法律条文第2项。强调了对人员的培训、评估以及必须具备的专业能力要求。 * **结论**：符合题意。 * **选项 C**：“未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的” * **解析**：直接对应上述法律条文第3项。冠字号码记录是追溯假币来源、解决纠纷的重要证据，必须按规定采集和存储。 * **结论**：符合题意。 * **选项 D**：“未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴鉴定内部管理制度和操作规范的” * **解析**：直接对应上述法律条文第4项。建立健全的内控制度和操作规范是合规开展业务的基础。 * **结论**：符合题意。 ### 3. 总结 题目中列出的四种行为均属于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第三十九条明确列举的违规行为。当这些行为涉及假外币且尚未构成犯罪时，均适用“处以1000元以上3万元以下的罚款这一处罚标准。 因此，正确答案为 **ABCD**。