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多选题
1、题目477:金融机构及其工作人员发现其他交易的()等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A
金额
B
频率
C
流向
D
性质
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构在反洗钱工作中对可疑交易报告的识别要素。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关反洗钱法律法规的规定，金融机构及其工作人员应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
当金融机构发现交易的以下方面存在异常情形，且经分析认为涉嫌洗钱时，应当提交可疑交易报告：
1. **金额（A）**：交易金额与客户身份、财务状况、经营规模明显不符，或出现频繁的大额整数交易等异常情况。
2. **频率（B）**：交易频率过高，如短时间内频繁发生资金收付，或与正常业务需求不符的高频交易。
3. **流向（C）**：资金流向不明，或与经营范围、背景不符，例如资金快进快出、过渡性质明显、流向高风险地区或账户等。
4. **性质（D）**：交易的性质与客户身份、业务背景不符，例如非正常商业目的的资金划转、复杂的交易结构试图掩盖资金来源或去向等。
综上所述，金额、频率、流向、性质均属于判断交易是否异常的重要维度。因此，选项 A、B、C、D 均正确。
**正确答案：ABCD**
相关知识点：
交易异常涉洗钱，可疑报告要提交
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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