1、题目471:金融机构反洗钱义务包括()。

**解析：** 根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关金融监管规定，金融机构在反洗钱工作中主要承担以下核心义务： 1. **建立健全反洗钱内部控制制度**（选项 C）： 金融机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定内部操作规程和控制措施，确保反洗钱工作的有效开展。 2. **建立客户身份识别制度**（选项 A）： 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。这是预防洗钱活动的第一道防线。 3. **建立客户身份资料和交易记录保存制度**（选项 B）： 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 4. **执行大额交易和可疑交易报告制度**（选项 D）： 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。当发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。同时，对于达到规定金额的大额交易，也需按规定报告。 综上所述，选项 A、B、C、D 均属于金融机构必须履行的反洗钱义务。 **正确答案：ABCD**