1、题目252:对于违反反洗钱规定的金融机构,中国人民银行可以采取的措施()。

**解析：** 本题考查《中华人民共和国反洗钱法》中关于法律责任及中国人民银行监管措施的规定。 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构**责令限期改正**；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下**罚款**，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： 1. 未按照规定履行客户身份识别义务的； 2. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； 3. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 4. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； 5. 违反保密规定，泄露有关信息的； 6. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； 7. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 此外，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定，中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱监督管理职责时，可以采取**监管谈话**等措施，要求金融机构董事、高级管理人员就重大业务活动的风险管理和内部控制等事项作出说明。 **选项分析：** * **A项（责令限期改正）**：符合法律规定，是中国人民银行对违反反洗钱规定行为的常见行政处理措施。 * **B项（罚款）**：符合法律规定，对于情节严重或特定的违规行为，中国人民银行有权处以罚款。 * **C项（责令停业整顿）**：通常属于更严厉的行政处罚，一般由国务院银行业监督管理机构（如原银监会，现国家金融监督管理总局）依据《银行业监督管理法》等规定采取，或者在极严重情况下由特定机关决定。在《反洗钱法》第三十二条列举的直接由人民银行采取的常规措施中，主要强调的是责令改正和罚款。虽然极严重情况下可能涉及吊销执照等更重处罚（需经国务院批准等复杂程序），但在本题语境及常规考点中，“责令停业整顿”不是中国人民银行针对一般反洗钱违规直接采取的典型措施选项，故不选。 * **D项（监管谈话）**：属于中国人民银行履行反洗钱监督管理职责时可以采取的监管措施之一，用于提示风险、督促整改。 因此，正确答案为 **A、B、D**。