×
多选题
1、题目126:存款人撤销银行结算账户时,违反《人民币银行结算账户管理办法》规定不及时撤销银行结算账户,应给予相应的处罚,下列说法正确的是()。
A
非经营性的存款人给予警告并处以1000元的罚款
B
经营性的存款人给予警告并处以1万元以上5万元以下的罚款
C
构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任
D
给予账户控制,禁止资金转出
答案解析
正确答案：AC
解析：
**解析：**
本题考查的是《人民币银行结算账户管理办法》中关于存款人违反规定不及时撤销银行结算账户的法律责任。
根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条的规定：
存款人违反本办法规定，不及时撤销银行结算账户的，对于**非经营性**的存款人，给予警告并处以**1000元**的罚款；对于**经营性**的存款人，给予警告并处以**1万元以上3万元以下**的罚款。
同时，根据该办法及相关法律法规的一般原则，如果违法行为**构成犯罪**的，应当移交司法机关依法追究**刑事责任**。
**选项分析：**
* **A项正确**：符合法规中对于“非经营性存款人”的处罚规定（警告并处以1000元罚款）。
* **B项错误**：法规规定对“经营性存款人”的罚款金额为“1万元以上3万元以下”，而非选项中的“1万元以上5万元以下”。
* **C项正确**：若违规行为情节严重构成犯罪，依法应追究刑事责任，这是法律责任的兜底条款，符合法律规定。
* **D项错误**：《人民币银行结算账户管理办法》中针对此类违规行为的行政处罚措施主要是警告和罚款，并未规定直接给予“账户控制，禁止资金转出”作为法定处罚手段。
因此，正确答案为 **A、C**。
相关知识点：
违规撤销账户处罚要记清
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
相关题目
单选题
1、题目529:开户银行应当提高对同业开户的审核要求,下列关于对存款银行审核说法正确的是()。
单选题
1、题目528:开户银行应当提高对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件的()进行审核。
单选题
1、题目527:开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的()和()进行双人审查,并签章予以确认。
单选题
1、题目526:开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务,原则上应当由开户申请人本人亲自办理;符合条件的,可以由他人代理办理。以下哪些情形可代理开户。()。
单选题
1、题目525:开户机构按照本办法规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起2个工作日内通过()等方式通知企业,并留存相应记录。
单选题
1、题目524:开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的,一律处以罚款()。
单选题
1、题目523:开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的,给予警告或处以罚款()。
单选题
1、题目522:开户单位撤销银行结算账户时,应将未使用的重要空白凭证交回开户机构。开户单位遗失重要空白凭证或撤销结算账户无法交回剩余重要空白凭证,应出具其愿意承担()的有关证明后,经办人员方可作废凭证或销户。
单选题
1、题目521:军队、武警部队一类保密单位开设的(),原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。
单选题
1、题目520:具有防伪功能的硬币工艺有()。
