1、题目20:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,有下列()行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。

这是一道关于金融法律法规的单项选择题（或多项选择题，根据题意和答案ABD可知为多选）。以下是对该题目的详细解析： ### 题目解析 **正确答案：A、B、D** **1. 法律依据分析** 本题主要考查《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（以下简称《办法》）中关于法律责任的规定，特别是涉及假人民币时的处罚依据。 根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十七条规定： > 金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上3万元以下的罚款： > （一）**发生假币误付行为的**； > （二）**与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的**； > （三）**未按规定鉴定货币真伪的**； > （四）未按规定收缴假币的； > （五）未按规定程序鉴定假币的； > （六）拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的。 **2. 选项逐一分析** * **选项 A：发生假币误付行为的** * **分析**：符合上述法规第（一）项的规定。金融机构将假币支付给客户属于严重违规行为，若涉及假人民币，需按《人民币管理条例》处罚。 * **结论**：**入选**。 * **选项 B：未按规定鉴定货币真伪的** * **分析**：符合上述法规第（三）项的规定。金融机构有义务对货币进行真伪鉴定，未履行该职责且涉及假人民币的，需按《人民币管理条例》处罚。 * **结论**：**入选**。 * **选项 C：获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的** * **分析**：虽然金融机构发现假币线索应当报告，但在《办法》第三十七条列举的“按照《中华人民共和国人民币管理条例》处罚”的具体行为列表中，**并不包含**此项。 * 对于不报告线索的行为，通常依据《办法》其他条款或《中华人民共和国中国人民银行法》等相关规定进行处理，其处罚依据和流程与题干中指定的“按照《人民币管理条例》处罚”的情形不同。 * **结论**：**不选**。 * **选项 D：与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的** * **分析**：符合上述法规第（二）项的规定。在假币纠纷中，金融机构负有举证责任，若无法提供业务记录，视为违规，涉及假人民币时按《人民币管理条例》处罚。 * **结论**：**入选**。 ### 总结 根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十七条的明确规定，选项 **A、B、D** 所述行为在涉及假人民币且未构成犯罪时，均应按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。选项 C 不在该特定处罚条款的列举范围内。 因此，正确答案为 **ABD**。