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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
单选题

1、题目535:履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受()保护。

A
 国家
B
 本单位
C
 法律
D
 行政法规

答案解析

正确答案:C

解析:

**解析:** 根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关规定,金融机构及其工作人员依法履行反洗钱和反恐怖融资义务,提交大额交易报告或者可疑交易报告的行为,受**法律**保护。 具体依据如下: 1. **法律保护原则**:法律明确规定,金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。同时,金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告,不受任何单位和个人的干涉,其合法权益受法律保护。 2. **排除其他选项**: * A项“国家”和B项“本单位”虽然在实际操作中会提供支持或内部制度保障,但从法理和规范表述上,这种保护的根本来源和最高效力层级是“法律”。 * D项“行政法规”效力低于法律,且相关核心保护条款通常由上位法(如《反洗钱法》)确立。 因此,依法提交可疑交易报告受**法律**保护。 故正确答案为:**C**

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