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单选题
1、题目520:客户身份资料不包括:()。
A
客户身份信息
B
客户身份资料
C
反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料
D
客户账户记录
答案解析
正确答案：D
解析：
**解析：**
本题考查的是反洗钱领域中“客户身份资料”与“交易记录”的区别。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法规规定：
1. **客户身份资料**通常包括：
* 记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料（对应选项 A、B、C）。
* 具体如：客户的身份证件复印件、身份证明文件、联网核查结果、受益所有人信息、风险评估等级、尽职调查过程中的访谈记录等。
2. **交易记录**通常包括：
* 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
* **客户账户记录**（选项 D）主要反映的是资金的往来、余额变动等交易情况，属于**交易记录**的范畴，而不属于客户身份资料。
因此，客户账户记录不属于客户身份资料，而是属于交易记录。
**正确答案：D**
相关知识点：
客户身份资料，不含账户记录
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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