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单选题
1、题目519:客户尽职调查又称:()。
A
客户识别
B
客户身份尽职调查
C
实名制
D
客户风险控制
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
客户尽职调查（Customer Due Diligence，简称 CDD）是反洗钱和反恐怖融资工作中的核心环节。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关国际标准（如 FATF 建议），客户尽职调查的主要内容包括了解客户的真实身份、受益所有人身份以及交易目的和性质等。
* **A. 客户识别**：这是客户尽职调查的一部分（即“了解你的客户” KYC 中的身份核实环节），但不能完全等同于尽职调查的全过程，尽职调查还包含持续监控和风险等级划分等内容。
* **B. 客户身份尽职调查**：这是客户尽职调查的规范全称或同义表述。在监管语境中，常将“客户尽职调查”称为“客户身份尽职调查”，强调对客户身份及其背景信息的深入调查与核实。
* **C. 实名制**：这是一种基础的管理制度要求，即账户开立必须使用真实姓名，它是实施客户尽职调查的前提和基础，但不是尽职调查本身的别称。
* **D. 客户风险控制**：这是基于尽职调查结果所采取的措施或目标，属于风险管理的范畴，而非尽职调查本身的名称。
因此，客户尽职调查又称**客户身份尽职调查**。
**正确答案：B**
相关知识点：
客户尽职调查，又称身份调查
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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