1、题目518:客户尽职调查是指:()。

**解析：** 本题考查的是“客户尽职调查”（Customer Due Diligence, CDD）的核心定义与内涵。我们需要区分“客户身份识别”的具体操作动作与“客户尽职调查”的整体概念。 1. **分析选项 A、B、C：** * 这三个选项描述的内容主要集中在**核对身份证件、登记基本信息、留存复印件**等具体操作环节。 * 这些内容属于**客户身份识别**（Customer Identification）的基础措施，是履行反洗钱义务的第一步，主要解决“客户是谁”的问题。 * 虽然它们是尽职调查的一部分，但仅涵盖了身份核实的技术性环节，未涵盖对风险背景的深入调查，因此定义不够全面。 * 此外，关于触发条件，A项仅限“建立业务关系”，B项泛指“进行交易”，C项限定为“规定金额以上的一次性交易”，这些只是触发身份识别的不同场景，而非尽职调查本身的定义。 2. **分析选项 D：** * 该选项指出：“金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等”。 * 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法规，**客户尽职调查**不仅包括识别和核实客户身份（即知道客户是谁），还包括**了解客户背景**、**交易目的**、**交易性质**以及**资金来源和用途**等（即知道客户在做什么、为什么做、钱从哪来）。 * 这一过程旨在评估洗钱和恐怖融资风险，是比单纯的身份识别更深入、更全面的风险管理措施。 **结论：** 选项 A、B、C 侧重于身份识别的具体操作流程，而选项 D 准确概括了客户尽职调查的完整内涵，即“识别身份 + 了解背景/交易实质”。 因此，正确答案是 **D**。