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单选题
1、题目473:金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度,按照规定了解客户的交易目的和(),有效识别交易的受益人。
A
交易对象
B
交易性质
C
交易资金来源
D
交易的真实性
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构客户尽职调查（Customer Due Diligence, CDD）的相关法律法规要求。
根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定，金融机构在与客户建立业务关系或进行特定交易时，应当履行客户尽职调查义务。其中明确要求金融机构应当了解客户的**交易目的**和**交易性质**，以便有效识别交易的受益人，判断交易是否存在洗钱或恐怖融资风险。
* **交易目的**：指客户进行该笔交易的主观意图或目标。
* **交易性质**：指交易本身的属性、类型及其背后的商业逻辑或法律关系。
只有同时了解这两点，金融机构才能全面评估交易背景，从而有效识别受益所有人并监测可疑交易。
因此，正确答案是 **B. 交易性质**。
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