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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
单选题

1、题目463:金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

A
 一万元以上五万元以下
B
 五万元以上五十万元以下
C
 二十万元以上五十万元以下
D
 五十万元以上五百万元以下

答案解析

正确答案:B

解析:

**解析:** 本题考查《中华人民共和国反洗钱法》中关于法律责任的规定。 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定:金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处**一万元以上五万元以下**罚款: 1. 未按照规定履行客户身份识别义务的; 2. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; 3. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; 4. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的; 5. 违反保密规定,泄露有关信息的; 6. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; 7. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 **但是**,题目中有一个关键的前提条件:“**致使洗钱后果发生的**”。 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第二款规定:金融机构有前款行为,**致使洗钱后果发生的**,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处**五万元以上五十万元以下**罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 因此,针对“致使洗钱后果发生”的情形,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的罚款金额为五万元以上五十万元以下。 故正确答案为 **B**。

相关知识点:

未报可疑报告致洗钱5至50万

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