1、题目31:《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

**解析：** 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）的相关规定： 1. **法规依据**： 该办法第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 *注：虽然2022年发布的《办法》原文中对于人民币门槛调整为5万元，但在很多现行考试题库或基于旧版《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007年版，已废止但常作为历史考点或特定语境下的参考）的题目中，往往考察的是经典标准或特定情境。* **然而，需要特别指出的是：** 题目给出的参考答案是 **B (1万美元)**。 让我们回顾一下相关法规的演变和常见考点： * **旧规（2007年版）**：规定为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时，应核对身份证件。 * **新规（2022年版）**：同样规定为人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上。 在此题的选项设置中： A. 人民币1万元 —— 低于法定门槛（5万）。 B. 1万美元 —— **符合**“外币等值1万美元以上”的规定。 C. 人民币1000元 —— 远低于门槛。 D. 港币1000元 —— 远低于等值1万美元的门槛。 因此，在四个选项中，只有 **B选项** 达到了法规规定的需要核对身份证件的金额门槛（即外币等值1万美元）。虽然人民币的门槛是5万元（选项A的1万元不够），但选项B明确指出了1万美元，这正是外币现金存取业务触发尽职调查的标准线。 2. **结论**： 金融机构为自然人客户办理**外币等值1万美元以上**（或人民币5万元以上）的现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件。在本题选项中，只有B选项符合这一法定限额要求。 故正确答案为 **B**。