判断题
销售金融产品的金融机构已经采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序,不需承担未履行客户尽职调查义务的责任。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案:B
解析:
销售金融产品的金融机构已经采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序,不需承担未履行客户尽职调查义务的责任。 答案:B 错误
解析:这句话表示金融机构在销售金融产品时,如果已经完成了符合反洗钱法律法规要求的客户尽职调查,并能够有效地获得并保存了客户身份资料信息,那么该金融机构可以依赖另一家金融机构所提供的客户尽职调查结果,而无需再重复进行尽职调查程序。选B是错误的,因为金融机构在履行反洗钱义务时,应当独立进行客户尽职调查,不能简单地依赖其他金融机构的结果,否则可能会造成安全风险。
题目纠错
岗位能力测试试题去重新
相关题目
单选题
中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构,作为中国人民银行的()。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。
单选题
中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。
单选题
中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核:总量比例按发生额计算,再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高于()。
单选题
中国人民银行的亏损应由什么弥补?()
单选题
中国人民银行的反洗钱监督管理职责不包括()。
单选题
中国人民银行贷款的主要用途是()。
单选题
中国人民银行从()年开始研究数字货币。
单选题
中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,将向提交报告的农商银行发出补正通知,农商银行应在接到补正通知的()补正完毕。
单选题
直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前()个工作日报人民银行或者其分支机构备案。
单选题
直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过()次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。
