保险监督管理机构查询的保险机构及相关单位和个人账户，仅包括其在金融机构开立的结算账户。

对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）。

对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过（）的期限对一般风险等级的客户进行重新审核确认。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为一般风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为高风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已经转入（）的客户资金，不得出具资信证明。

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级。

对于洗钱风险，农商银行应当建立内部不同层次的（）。

对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农商银行要中止为客户办理业务，合理期限原则上不超过（）天。