按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，带有预存功能的信用卡账户不需要开展尽职调查。

对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按（）移送档案管理部门。

对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上有权机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）年，需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过（）年。

对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）。

对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过（）的期限对一般风险等级的客户进行重新审核确认。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为一般风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为高风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已经转入（）的客户资金，不得出具资信证明。

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级。

对于洗钱风险，农商银行应当建立内部不同层次的（）。

对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）。