《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》关联法人或其他组织不包括商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织。

对账周期中重点账户按（）进行对账。

对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按（）移送档案管理部门。

对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上有权机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）年，需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过（）年。

对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）。

对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过（）的期限对一般风险等级的客户进行重新审核确认。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为一般风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为高风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已经转入（）的客户资金，不得出具资信证明。

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级。

对于洗钱风险，农商银行应当建立内部不同层次的（）。