多选题
在客户业务关系存续期间,出现下列哪些情形时,应开展强化尽职调查,重新评估客户风险。()。
A
客户股权结构、经营范围、职业等重要信息发生重大变更。
B
客户出现符合前述规定的直接认定为高风险类客户的情形。
C
符合前述规定的直接认定为低风险客户出现不满足直接认定条件的情形。
D
反洗钱系统监测提示次高和高风险等级。
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
题目解析
该题目考察的是在客户业务关系存续期间,应当开展强化尽职调查和重新评估客户风险的情形。答案选项ABCD均是在客户业务关系存续期间应当进行强化尽职调查和重新评估客户风险的情形。具体解析如下:
A. 客户股权结构、经营范围、职业等重要信息发生重大变更:客户的重大变更可能会影响其风险状况,因此需要重新评估客户风险。
B. 客户出现符合前述规定的直接认定为高风险类客户的情形:如果客户出现符合直接认定为高风险客户的情形,就需要进行强化尽职调查,确保客户的真实风险水平。
C. 符合前述规定的直接认定为低风险客户出现不满足直接认定条件的情形:如果客户原本被认定为低风险客户,但现在出现不满足直接认定条件的情形,就需要重新评估客户风险。
D. 反洗钱系统监测提示次高和高风险等级:反洗钱系统监测提示次高和高风险等级可能暗示着客户涉及高风险交易,因此需要进行强化尽职调查。
综上所述,答案ABCD都是在客户业务关系存续期间需要开展强化尽职调查和重新评估客户风险的情形。
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