凭证的管理主要指内部凭证管理和客户凭证管理。内部凭证针对凭证库存、机构间调拨及机构内柜员间调剂和流转状态查询进行管理。客户凭证管理主要指客户凭证的（）。

银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法律法规，合理确定客户的洗钱和恐怖融资（）等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上实现对风险的动态追踪。

银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）。

银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款（）。

银行依托自助机具为个人开立（）的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。

银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循（）原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。

银行业金融机构应将（）投资以及通过特殊目的载体（SPV）、表外理财等方式开展的债券投资纳入统一监测范围。

银行业金融机构应加强对（）变更营业场所事项的管理，细化完善相关制度流程。

银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。

银行业金融机构应当按照“简单、透明、可控”的原则设计和运作理财产品，在资金来源、运用、（）、流动性、信息披露等方面严格遵守监管要求。

银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。