多选题
农商银行委托第三方识别客户身份的,应当符合下列要求()。
A
第三方按反洗钱法律法规的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B
第三方为本行提供客户信息,不存在法律制度技术等方面的障碍。
C
本行在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息,还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。
D
能够有效获得并保存客户身份资料信息。
答案解析
正确答案:ABC
解析:
题目解析
该题目考察农商银行委托第三方识别客户身份应当符合的要求。正确答案为ABC。解析如下:
A. 第三方应按反洗钱法律法规的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施,确保客户身份的准确性和可信性,防范洗钱行为。
B. 第三方为本行提供客户信息时,不应存在法律制度技术等方面的障碍,以确保信息的及时性和准确性。
C. 农商银行在办理业务时,应能立即获得第三方提供的客户信息,并在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件,以确保客户身份的真实性和合规性。
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