多选题
对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户尽职调查要点有()。
A
开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B
若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C
一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D
对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
题目要求对公人民币存款账户业务关系终止前的客户尽职调查要点。选项ABCD列举了尽职调查的内容:A. 开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,B. 若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责,C. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,D. 对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。这些都是在销户前要注意的尽职调查要点。
综上所述,第一道题的答案是ABC,第二道题的答案是ABC,
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