产品洗钱风险综合评估指标包括流动性，流动性是指该项产品进行支付结算和现金收付的便利性。其风险子项主要包括（）。

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括开户（）个要素。

票据的取得必须给付对价，但不受给付对价限制可以依法无偿取得票据的有（）。

票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价。但因（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。

公文中下列哪些属可供选择的数据项目（）。

个体工商户凭营业执照以（）开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

产品业务划分原则上应在本机构产品业务管理结构的基础上进一步细化，如（）。

产品洗钱风险初次评定、重新评定以及进行风险等级适时调整时，均应记录（）和风险控制措施等相关信息，。

产品功能、服务流程与合约等方面进行了优化升级或（）等发生重大变化的存量产品，要进行重新评估。

不断加强基层营业机构（）等多种内部控制手段的配合使用，可在各级机构设立内部控制合规管理岗位，有效消除内部控制盲点。

保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中，发现客户存在以下情形（），有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告可疑交易。