农商银行要指定专人负责协助实施反洗钱调查，并核对（）和（）。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证和人民银行盖章的反洗钱调查通知书。

发卡银行应当建立授信审批制度，明确对不同级别内部工作人员的（）和（）。

对重点可疑交易报告所涉客户,可酌情采取的措施包括但不限于:（）。

对账系统自动识别对账单回执中对账单编号二维码（如条码设备不能识别，可以手动输入条码数字），并将回执中识别的（）与系统中对账数据进行匹配。

对账工作原则（）。

对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，。

对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按年移送档案管理部门，按（）进行整理、装订（塑封），按档案管理相关规定进行保管。

对账单的对账回执收回率原则上应达到（），其中重点账户对账单回执收回率原则上应达到（）。对长期（连续二期）未返回对账单回执的，对账人员应进行上门对账，查明原因。

对于银行业金融机构吸收公款存款业务中的违法违规行为，各级监管部门应依法予以（），并采取相应的监管措施和行政处罚。

对于已确立风险等级的存量产品，以下哪些要素发生变化时，需要进行重新评估。

对于新开银行卡客户，原则上应预留本人实名登记的手机号码;确无手机号码的，可以不予预留。对于（）等业务的客户，应当要求预留本人实名登记的手机号码。