商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

义务机构可以不识别非自然人客户的受益所有人，下述客户属于这一情况的是（）。

义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的（）等情况进行综合判断。

义务机构的作业模式可分为（）和（）两种模式。

以下账户不得整体冻结，法律另有规定的除外：（）。

以下账户不得冻结，法律另有规定的除外：（）。

以下选项中，哪些加盖印章需要经有权人批准后方可用印？（）

以下属于客户风险因素应当考虑的是（）。

以下属于《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》要求记录的冠字号码信息要素的是（）。

以下情形要立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关，说法正确的是（）。

以下情况应列入黑名单进行监测的是（）。