持续强化风险内控机制建设，有针对性地解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行保险机构稳健经营有重要影响的（）违法犯罪问题，惩防结合，标本兼治，管住人、看住钱、筑牢制度的防火墙。

个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如绑定本人本银行Ⅰ类银行结算账户的，且确认个人身份资料或信息未发生变化，开立Ⅱ、Ⅲ类户时需要重新提供个人填写身份信息、出示身份证件。

夫妻共有财产是一种按份共有财产。

非法占有人将非法占有物有偿转让给第三人时，第三人不知道也不能知道其占有物为非法占有，第三人则没有返还该物的义务。

非法占有包括恶意占有和善意占有。

凡债务人没有能力履行债务的，都可以由第三人代为履行。

法人与法人之间的民事权利能力是不同的，因此，法人的民事权利能力是一种特殊的民事权利能力。

法人以其办事机构所在地为住所。

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。

法人的有限责任是指法人对其债务的清偿是有限制的。

法人的分立和合并都必须向成立时的核准登记机关登记并办理公告。