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岗位能力测试试题去重新
5,143
单选题

按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()

A
妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元
B
妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C
妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D
妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

答案解析

正确答案:D

解析:

金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码是为了遵守反洗钱法律规定,以确保资金交易的合法性和透明性。在选项中,只有妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元涉及跨境汇款,因此金融机构需要核对相关身份信息,答案选择D。
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