《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。

金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以书面方式提交可疑交易报告。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

金融机构虚假出资或者抽逃出资的，停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之五以上百分之十以下的罚款。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。

金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。

金融机构可以不遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。

金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。