《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

金融机构应当在其营业机构确定兼职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。

金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以书面方式提交可疑交易报告。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

金融机构虚假出资或者抽逃出资的，停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之五以上百分之十以下的罚款。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。

金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。

金融机构可以不遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。