《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构对开办行的检查，应每年不少于（）。

境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。

净借记限额是指小额支付系统为直接参与者设定的、对其所产生应付净额进行控制的最低额度。

精神病人为无民事行为能力人。

经当地中国人民银行分支机构批准，储蓄机构不可以设立储蓄代办点。

经本人承诺的行为对本人造成伤害的，不视为侵权行为。

金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。

金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，可以不选择更为严格的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。

金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

金融机构应当在识别出非居民金融账户之日起将其归入非居民金融账户进行管理。