当银行业金融机构出现（）,可能引发金融风险时，为了維护金融穏定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

风险预警监测系统二级(橙色)预警为重大异常交易信息预警。

风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

风险为本，简单地说，是根据风险配置反洗钱资源。

非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。

非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向特定对象吸收资金的行为。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

反洗钱信息系统将农商银行系统的大额交易数据进行汇总，在交易发生之日起7个工作日内生成大额交易报送数据报文，由省联社统一向中国反洗钱监测分析中心报告。

反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。