（）依法履行下列反洗钱监督管理职责，负责人民币和外币反洗钱的资金监测。

金融机构办理贷款业务，向关系人发放信用贷款，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

金融机构办理贷款业务，向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。

接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》，农商银行上报反洗钱主管部门后要立即予以执行。

交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起6个月内向付款人提示承兑。

加大监管处罚力度，对银行业金融机构的违法违规行为，要没收非法所得，也要处以罚款；要依法对机构进行处罚，也要对相关责任人一并进行问责；要追究案发层级机构高管人员的责任，也要对其上级机构高管人员进行问责。

稽核调查是采用非现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，不可以分别开立基本存款账户。