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农商银行应优化服务岗位人力资源配置,合理、足额配备网点服务人员,明确岗位职责及分工。网点至少配备网点负责人1名,柜员2名,大堂保安员1名,有智能柜员机的网点至少配备专兼职大堂经理1名(可由柜员兼岗)。
农商银行应实行双人管库、双人调款、三人押运、双人守库制度;。
农商银行应积极配合省联社解决支付清算中的业务差错,督促辖内分支机构及时核对、处理。
农商银行要指定反洗钱违规举报受理部门,设置专人负责受理举报工作。对于举报工作应实行实名举报。
农商银行要以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,综合利用客户信息管理(ECIF)、核心业务、信贷业务、人力资源系统数据确保全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
农商银行要强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任,推动落实大额交易和可疑交易报告的制度、流程等工作要求。
农商银行要将洗钱风险纳入全面风险管理体系,洗钱风险管理策略要与全面风险管理策略相适应。
农商银行要当充分考虑交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素设立专职的反洗钱岗位,科学配备适度的兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,满足监测分析人员的充足性、专业性和稳定性等要求。
农商银行须严格遵守人民银行和农信银支付清算系统运行工作日和运行时间的规定。
农商银行系统应履行反洗钱宣传义务,积极开展反洗钱内外部宣传工作,每半年至少开展一次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动,及时汇总报告宣传工作成果。
