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附件5:2022年运营条线人员考试题库
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多选题

 金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性,合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求,酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性,金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估:( )

A
  公认具有较高风险的行业(职业)
B
  与特定洗钱风险的关联度。例如,客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。
C
 行业现金密集程度。例如,客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。
D
  非自然人客户的股权或控制权结构。例如,个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

答案解析

正确答案:ABC

解析:

金融机构评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性,预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求,并考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。金融机构可从公认具有较高风险的行业(职业)、与特定洗钱风险的关联度、行业现金密集程度和非自然人客户的股权或控制权结构等角度对行业风险进行评估。答案选项ABC涵盖了这些评估角度。 综上所述,选取答案ABCD是因为它们涵盖了相关的知识点和要求。

相关知识点:

金融机构行业风险评估角度

附件5:2022年运营条线人员考试题库

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