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附件5:2022年运营条线人员考试题库
1,734
多选题

 以下发生的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报送反洗钱监测中心的是( )

A
  定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户
B
  自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
C
 金融机构内部调拨资金
D
  金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E
 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

答案解析

正确答案:ABCDEF

解析:

题目要求选择可以不报送反洗钱监测中心的大额交易。让我们逐个分析选项: A. 定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户。 这种情况下,资金仍然在同一金融机构内部流转,不涉及其他机构,因此可以不报送反洗钱监测中心。 B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 这也是在同一金融机构内部进行的交易,不涉及其他机构,因此可以不报送反洗钱监测中心。 C. 金融机构内部调拨资金。 同样,这也是在同一金融机构内部进行的资金调拨,不涉及其他机构,因此可以不报送反洗钱监测中心。 D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 这种黄金交易涉及到与黄金交易所的外部机构进行交易,因此可能需要报送反洗钱监测中心。 E. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 这种交易涉及到国际金融组织和外国政府,也属于跨境交易,因此可能需要报送反洗钱监测中心。 综上所述,只有选项ABC是不需要报送反洗钱监测中心的大额交易,因此是正确答案。选项DEF是涉及跨境或与外部机构交易的情况,可能需要报送反洗钱监测中心。

相关知识点:

可不报送的大额交易情况

附件5:2022年运营条线人员考试题库

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