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附件5:2022年运营条线人员考试题库
1,734
多选题

 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是:( )

A
  同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B
  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
C
 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D
  法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的,遵守其规定

答案解析

正确答案:BCD

解析:

根据题目的描述,正确的选项应该是涵盖了所有正确说法。让我们逐个分析选项: A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。 这是正确的说法,意味着如果同一客户的身份资料或交易记录使用不同的媒介保存,那么至少应该同时保存这些不同媒介的资料或记录。 B. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。 这也是正确的说法,如果同一介质上存有不同保存期限的客户身份资料或者交易记录,应当按照最长的保存期限进行保存。 C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 这也是正确的说法,如果客户身份资料和交易记录涉及正在进行反洗钱调查的可疑交易活动,且调查工作在最低保存期限届满时仍未结束,金融机构应将其保存至调查工作结束。 D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的,遵守其规定。 这也是正确的说法,如果法律、行政法规或其他规章对客户身份资料和交易记录的保存期限要求更长,金融机构应该遵守这些规定。 综上所述,选项BCD涵盖了所有正确说法,因此是正确答案。

相关知识点:

客户资料和交易记录保存要点

附件5:2022年运营条线人员考试题库

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