多选题
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素( )。
A
公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B
全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论
C
中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D
中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E
中国人民银行要求关注的其他因素
答案解析
正确答案:ABCDE
解析:
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,农村商业银行在交易监测方面使用省联社制定的交易监测标准。根据答案选项,选项A表示要参考公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告;选项B表示要参考全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论;选项C表示要参考中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告;选项D表示要参考中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见;选项E表示要关注中国人民银行要求关注的其他因素。综上所述,根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易监测标准包括以上提到的因素,所以选项ABCDE都是正确的。
相关知识点:
交易监测标准参考因素全
相关题目
单选题
库箱根据用途不同分为()。
单选题
按照机构的性质和功能,将机构划分为()三类。
单选题
全额清分指银行对外付出 ( )的纸币现金按照当地人民银行要求全部经过清分,杜绝假币、残损币和停止流通人民币对外付出。
单选题
现金清分是指对人民币现金进行( ),并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
单选题
从事现金业务的员工,不得( )
单选题
下列说法正确的是( )
单选题
以下对确实无法挽回出纳错款损失的处理正确的是( )。
单选题
现金业务必须坚持的原则有( ),做到内控严密、职责分明。
单选题
金库款项应坚持日清日结,做到( )相符。
单选题
办理现金业务,以下表述正确的是( )
