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附件5:2022年运营条线人员考试题库
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多选题

 根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2020)》规定,如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施()。

A
 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B
 登记客户身份基本信息
C
 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D
 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2020)》,当农村商业银行为客户提供一次性金融服务时,需要识别客户身份并采取相应措施。根据答案选项,选项A表示核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,这是识别客户身份的基本步骤;选项B表示登记客户身份基本信息,这是为了记录客户身份信息;选项C表示留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件,这是为了保留客户身份资料的证据;选项D表示了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,这是为了了解客户的背景信息和真实受益人。综上所述,选项ABCD都是根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2020)》规定的相关措施。

相关知识点:

一次性金融服务身份识别法

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