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多选题
1、题目1041:以下哪种情况存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务。
A
账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
B
账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C
拆分交易,故意规避交易限额
D
账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
题目1041: 以下哪种情况存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
答案: ABCD
解析: 这道题考察的是银行在办理转账业务时的审查和拒绝原则。每个选项都描述了一种情况，其中 A、B、C、D 都是银行应该拒绝办理转账业务的情形。选项 A 涉及资金的集中转入和分散转出，可能涉及到洗钱等问题；选项 B 描述了资金的快速进出且不留余额，可能涉及非法资金的洗钱行为；选项 C 提到拆分交易规避交易限额，也可能用于非法目的；选项 D 描述账户资金与单位经营规模不符，可能存在虚假交易或非法资金流动。因此，所有这些情况都是银行应该拒绝办理的情形。
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