1、题目240:对于较高风险等级的客户,金融机构应当采取较为强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于()。

题目解析 这道题是关于金融机构如何处理较高风险等级的客户的措施。正确答案是ABCDE，原因如下： A. 了解客户及其实际控制人、交易实际受益人情况：这是客户尽职调查的基本要求，以确保了解客户的真实身份和背景。 B. 了解客户经营活动状况和财产来源：了解客户的经营状况和财务状况可以帮助金融机构评估客户的风险。 C. 每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息：这是为了确保客户信息的准确性和及时性。 D. 定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机：这是反洗钱控制措施，有助于发现潜在的非法交易。 E. 客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制：这是限制高风险业务的措施，以减少潜在的风险。