1、题目237:对于高风险客户或高风险账户持有人,包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家(地区)的,法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施,包括但不限于()。

题目解析 这道题涉及到金融机构在处理高风险客户或高风险账户持有人时需要采取的强化措施。根据防止洗钱和反恐怖融资的要求，金融机构需要在客户身份识别的基础上采取额外的措施来降低风险。正确答案是ABCDE，具体解析如下： A. 进一步获取客户及其受益所有人身份信息：这是为了确保了解客户及其受益所有人的真实身份，以减少潜在的欺诈行为。 B. 适当提高信息的收集或更新频率：高风险客户需要更频繁地提供信息，以确保金融机构能够及时了解他们的金融活动。 C. 深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源：了解客户的经营活动和资金来源可以帮助金融机构评估潜在风险。 D. 询问与核实交易的目的和动机：这有助于确认交易是否合法，是否涉及可疑活动。 E. 适度提高交易监测的频率及强度：对高风险客户的交易需要更频繁和更强化的监测，以及时发现异常活动。