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多选题
1、题目235:对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。但是,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务:()。
A
账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
B
账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C
拆分交易,故意规避交易限额
D
账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模经营活动明显不符;
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目235
题目解析：这道题目涉及到单位银行结算账户向个人银行结算账户转账的限制和可疑交易的处理。正确答案是ABCD。
选项A (账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易)：这些特征可能表明账户被用于洗钱或其他非法活动，因此需要额外的审查。
选项B (账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显)：这些特征也可能涉及到可疑活动，需要额外的审查。
选项C (拆分交易,故意规避交易限额)：拆分交易通常是为了规避监管限制，可能与非法活动有关，需要审查。
选项D (账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模经营活动明显不符)：这也可能表明账户被滥用，需要进一步核实。
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评
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