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多选题
1、题目222:对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户尽职调查要点有()。
A
开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B
若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C
一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D
对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目222解析：对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户尽职调查要点有()。正确答案是ABCD。
A. 开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证：这是销户前的必要步骤，以确保账户的清零和核对资料的完整性。
B. 若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责：这是为了确保银行遵守反洗钱合规要求，及时上报涉嫌可疑交易的情况。
C. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户：这是针对长期不活跃的账户的销户规定，以维护银行的账户清理工作。
D. 对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件：这是为了确保客户身份信息的准确性和合规性。
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评
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