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全省农商银行岗位能力测评
5,950
单选题

1、题目1038:银行业金融机构要建立贯穿债券交易各环节、覆盖全流程的内控体系,加强债券交易的合规性审查和风险控制,坚持()和”实质重于形式”的原则,应将债券投资纳入统一授信。

A
 内控管理
B
 安全管理
C
 监控管理
D
 穿透管理

答案解析

正确答案:D

解析:

题目解析 题目1038要求建立贯穿债券交易各环节、覆盖全流程的内控体系,加强债券交易的合规性审查和风险控制,坚持"穿透管理"和"实质重于形式"的原则,应将债券投资纳入统一授信。答案选择D. 穿透管理。穿透管理是指在风险管理中不仅仅停留在表面,而是深入到业务的底层,全面了解业务的特点、流程、风险,以及各种可能的违规行为。在债券交易中,穿透管理有助于更好地洞察风险,确保合规性,因此是建立内控体系的重要原则。
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