1、题目801:下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。

　与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

　在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和异常行为

　对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级

　可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易,应持续进行报告。

正确答案：A

解析：

题目801解析：在可疑类客户的风险控制中，恰当的做法是采取高标准的尽职调查，仔细了解客户身份，监控其交易情况，审核其身份信息和资金状况，并根据审核结果进行洗钱分类等级的调整。如果可疑类客户及其交易再次出现可疑情况，应持续报告。选项A中提到的是正确的做法。

题目纠错

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1、题目277:开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务,原则上应当由开户申请人本人亲自办理;符合条件的,可以由他人代理办理。

1、题目276:居住在中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户,应出具居民身份证或临时身份证。

1、题目275:居住在境内的18周岁以下的中国公民实名证件为户口簿。

1、题目274:境外个人包括持港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、港澳台居民身份证或其他有效旅行证件的港澳台同胞,持外籍护照或外国人永久居留证的外国公民,以及持中国护照及境外永久居留证件的定居国外的中国公民。

1、题目273:经中国人民银行支付结算部门批准,省联社作为间接参与者参加中国人民银行第二代支付系统(包括大额支付业务处理系统,小额支付业务处理系统、网上支付跨行清算系统。

1、题目272:经营地与注册地不在同一行政区域的存款人,在异地开立基本存款账户的,应出具未开立基本存款账户的说明材料。

1、题目271:经过经办人签字确认可以由非授权人代领农商银行企业网银UKEY。

1、题目270:经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过24小时。

1、题目269:仅中华人民共和国境内的金融机构应当遵守个人存款账户实名制规定。

1、题目268:金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。