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判断题
1、题目572:在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或”外国政要”名单。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：A
解析：
**解析：**
根据反洗钱及客户身份识别（KYC）的相关法律法规和行业最佳实践，金融机构及特定非金融机构在与客户建立业务关系或进行特定交易时，必须履行客户尽职调查义务。其中一项核心内容就是**名单筛查**。
1. **制裁名单筛查**：机构需要将客户信息与联合国、本国政府（如中国公安部、外交部发布的恐怖活动组织及人员名单）、国际组织（如OFAC、欧盟等）发布的制裁名单进行比对，以确保不向受制裁对象提供服务，避免违反国际制裁规定。
2. **外国政要（PEP）筛查**：外国政要因其职位可能带来更高的腐败和洗钱风险，因此被归类为高风险客户。识别客户是否属于“外国政要”或其亲属、密切关系人，有助于机构采取强化的尽职调查措施（EDD），以防范潜在的洗钱风险。
因此，在对客户身份进行识别时，在名单库中进行筛查以发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单，是合规操作的必要步骤。
故本题说法**正确**。
题目纠错
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