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多选题
1、题目906:以下说法错误的是()。
A
客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常
B
客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,直接拒绝办理开户业务
C
通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,可以作为其他银行账户的绑定账户
D
银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常
答案解析
正确答案：ABC
解析：
题目906解析：答案为ABC。
A选项中，客户申请开户过程中的操作速度过快，超出手动操作的合理范围，属于开户后的交易行为异常，因为开户过程中的操作应当符合正常的流程和速度，异常操作可能暗示着不正常的意图。
B选项中，银行在客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，需要比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，这是为了确保客户身份的真实性和准确性，确保开户业务的合规性。
C选项中，通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，以及处于非正常状态的银行账户和信用卡附属卡，可以作为其他银行账户的绑定账户，这种做法可能存在风险，因为异常状态的账户可能被滥用或者用于不当交易。
综上所述，答案选项ABC都涉及开户后交易行为的异常，这些异常可能暗示着潜在的风险和问题。
题目纠错
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