×
单选题
1、题目345:根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是:()。
A
将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善。
B
在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。
C
根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。
D
加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。
答案解析
正确答案：C
解析：
题目345解析：根据题目中的规定，义务机构应建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。错误的说法是C选项，即“根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准”。这是错误的，因为根据规定，受益所有人身份识别标准应该是一致的，不应根据客户风险状况或合规管理需要而简化。
题目纠错
相关题目
单选题
1、题目384:农商银行营业机构使用的业务凭证,须采用统一格式,不得错用凭证或擅自使用自制凭证。
单选题
1、题目383:农商银行应制定科学的远程集中授权与现场管理考核评价制度,合理制定考核指标,通过定量与定性相结合的方式。
单选题
1、题目382:农商银行应优化服务岗位人力资源配置,合理、足额配备网点服务人员,明确岗位职责及分工。网点至少配备网点负责人1名,柜员2名,大堂保安员1名,有智能柜员机的网点至少配备专兼职大堂经理1名(可由柜员兼岗)。
单选题
1、题目381:农商银行应实行双人管库、双人调款、三人押运、双人守库制度;。
单选题
1、题目380:农商银行应积极配合省联社解决支付清算中的业务差错,督促辖内分支机构及时核对、处理。
单选题
1、题目379:农商银行要指定反洗钱违规举报受理部门,设置专人负责受理举报工作。对于举报工作应实行实名举报。
单选题
1、题目378:农商银行要以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,综合利用客户信息管理(ECIF)、核心业务、信贷业务、人力资源系统数据确保全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
单选题
1、题目377:农商银行要强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任,推动落实大额交易和可疑交易报告的制度、流程等工作要求。
单选题
1、题目376:农商银行要将洗钱风险纳入全面风险管理体系,洗钱风险管理策略要与全面风险管理策略相适应。
单选题
1、题目375:农商银行要当充分考虑交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素设立专职的反洗钱岗位,科学配备适度的兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,满足监测分析人员的充足性、专业性和稳定性等要求。
