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账务处理部门与交易对手的账务核对主要包括：存放中央银行款项、存放银行类金融机构活期存款、借入中央银行款项、其他需要与交易对手核对的账务事项。
账务处理部门与客户的账务核对主要包括单位客户在我行开立的各类存款、贷款、保函、银行承兑汇票等。
对于我行至他行开立的结算性同业银行结算账户，账务处理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书（交易对手已按月向我行发送对账单的除外），对该账户的余额等信息进行核对。
采用他行转开方式的，对于原划入资金的结算账户发生变更、注销的，存款人应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，由营业机构审核无误，使用录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对变更后的划款路径及经办人员的真实身份进行核实通过后，将存款资金划入其基本存款账户。
睡眠户印鉴卡状态为“预作废”，销户时核心系统会自动转为“作废”，营业部无需额外销记，日终核对“使用中及作废印鉴卡-使用中印鉴卡”科目，并将销户资料、印鉴卡（如有）纳入账户资料，按照单位账户资料集中的有关规定进行保管。
已转“其他应付及暂收款项-睡眠户款项”科目核算的单位睡眠户款项不再结计利息。
银行机构在账户管理系统设置操作员时，应在账管系统提交操作员姓名、银行机构代码、操作员级别、电话、电子邮箱地址、启用日期，并在各类操作员最小权限中选择该操作员具体权限。
账户余额不足以支付支票票面金额时，经我行提醒，客户在下一场次票据交换提出前补足该支票票款的，不作为签发空头支票处理。
客户A不慎遗失转账支票数张，10月18日到开户网点申请了挂失止付。11月3日客户B持票到我行提示付款，该支票为申请挂失支付的遗失票据之一，柜员审核票据要素无误后按流程办理了付款。
分行运营管理部门负责配合分行金融同业部门共同见证五类账户的开立、变更及撤销。
