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多选题
153、商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任( )。
A
违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B
未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C
泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D
利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的和挪用单独管理的客户资产的
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
的答案是ABCD。根据题目中的描述，商业银行开展个人理财业务有以下情形之一时，监管机构可以依法对直接负责的人员进行处理，包括处理犯罪行为。选项A表示违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失，选项B表示未建立相关风险管理制度或未实际落实风险评估和监控措施导致银行重大损失，选项C表示泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果，选项D表示利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动以及挪用客户资产。根据这些情况，监管机构可以对相关人员进行处理，包括追究刑事责任。
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