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多选题
117、对于远期(90天以上,包括即期业务展期或叙作其他贸易融资累计期限超过90天,不含90天)贸易融资业务,无论银行是否收取足额或高比例保证金,只要存在以下情况之一的,银行应当基于对客户的了解,加大审查力度( )。
A
融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中
B
融资业务为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点
C
融资对应商品具有(但不限于)自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点
D
通过转口贸易、转卖(指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口)等形式开展对外贸易活动
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
的答案是ABCD。根据题目所述，对于远期贸易融资业务，无论银行是否收取足额或高比例保证金，只要存在以下情况之一，银行应当加大审查力度：融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中（A选项）；融资业务为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点（B选项）；融资对应商品具有自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点（C选项）；通过转口贸易、转卖等形式开展对外贸易活动（D选项）。这些情况都会增加交易风险，因此银行需要对客户进行更加严格的审查。
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